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李山:通州拿什么打造全球財富管理中心?

2019-11-03| 來源:互聯網| 查看: 317| 評論: 0

摘要: 以2004年商業銀行發行第一支銀行理財產品為起點標志,中國財富管理業隨著中國居民個人財富的快速膨脹,也從......

以2004年商業銀行發行第一支銀行理財產品為起點標志,中國財富管理業隨著中國居民個人財富的快速膨脹,也從無到有迅速發展壯大。

作為首都,北京是金融機構和高凈值人群密度最高的城市,也是“國家金融管理中心”和“服務業擴大開放”唯一的試點城市。而通州作為北京的城市副中心,有一個明確的發展目標就是建設“國際財富管理中心”。

10月27日,由濤石公司、富華國際集團、《巴倫》中國、瑞中世界絲路促進會四方聯合發起成立的“北京國際財富管理研究院”在“2019全球財富管理論壇”期間揭牌成立,并將落戶通州運河商務核心區,成為北京國際財富中心園區特色機構。

當天,濤石公司董事長、瑞信集團全球董事李山接受了《巴倫》中國的專訪。他認為國內在財富管理人才、監管人才的儲備和教育方面存在短板,跟國外有巨大的差距。中國現在基本上沒有專門做財富管理的學院。成立這個研究院不僅可以為社會和政府提供財富管理教育服務,而還能提升全社會對財富管理行業以及通州正在建設的國際財富管理中心關注?!霸搅私馔ㄖ?,我越發現這個地方具備做財富管理的天時地利人和?!崩钌秸f。

全球財富管理中心在北京,北京財富管理中心看通州

《巴倫》:通州實現建設“全球財富管理中心”這個目標的優勢是什么?

李山:我幾年前到通州,了解到他們想發展金融科技產業。所以當時我們公司就準備在通州建立北京金融科技國際園區。其實,北京有幾個金融科技園區,但通州想突出國際化特點,這跟我本人的經歷和資源比較匹配,所以我就帶領公司員工來到通州。

北京市目前在做兩件大事,一是金融科技,二是財富管理,而且把這兩個任務都交給了通州。財富管理顯然與金融科技緊密相關,因為現在金融科技無所不在,它已經滲透到財富管理這個巨大的應用場景。我同時注意到北京在財富管理領域有巨大的優勢,因為全國目前可以由金融機構管理的財富超過一半都在北京。所以中國財富管理在北京最有基礎和發展前景。

從全球的角度來看,無論是家庭財富總量,還是高凈值客戶的數量,中國都已處于世界第二的地位,僅次于美國,而且這個差距還在不斷縮小??梢哉f,中國成為全球最大的財富管理市場,北京成為全球最大的財富管理中心都指日可待。

打造全球財富管理中心,服務人才是基礎設施

《巴倫》:通州實現建設“全球財富管理中心”這個目標的挑戰是什么?您有什么建議?

李山:財富管理是一種金融服務,這種專業的服務需要專門的人才。中國和北京對財富管理人才有巨大的需求。所以我就認真考慮在北京的副中心通州建立一個世界水平的財富管理學院來培養這方面的人才,助力北京發展成為全球財富管理中心。

雖然通州已成為北京的副中心,但大家對它的了解還非常不夠。大家都知道北京有個金融街,不知道通州有一天也許能打造成一個金融城或財富管理城。當然,媒體有很多辦法來加強對通州宣傳,但其實辦一所好學校就是一種特別有效的宣傳。比如我以前在波士頓讀書,波士頓在全世界很有名,就跟那兒有哈佛和麻省理工很有關系。北京這么有名,跟北大清華也很有關系。

所以我們在通州辦學,就會讓大家關注到通州正在建設國際財富管理中心,這里具備種種的資源和條件,或者正在創造條件。研究院學生老師之間的交流,還有跟相關行業機構,特別是一些金融機構之間的交流,都會使更多人和機構關注通州,從而更快地加速人才和資源聚集到通州,使其更快更好地打造成財富管理中心。

經濟發展迅速,國民財富管理教育不足

《巴倫》:結合您多年在國內外金融投資和從業及執教經驗,您認為中外對于財富管理的認知為何存在差異?

李山:因為中國是一個迅速發展的經濟體,迅速產生了大量的私人財富。但很多家庭、個人在財富管理方面沒有經驗,因此容易犯錯,包括一些常識性的錯誤。從富有的超高凈值人群到參與P2P的普通百性都遭遇到了財富的嚴重損失。

與此同時,由于經濟發展太快,國內的財富管理人才、包括行業監管人才的儲備都很不足,與先進國家存在明顯差距。比如瑞士已經有數百年的財富管理經驗積累,而我們真正把財富管理提上日程,可能是最近幾年,最多十年之內的事情。我們經驗不足,就必然會帶來各種各樣的問題。這是為什么我們想辦一個研究院或學院,培養專門的財富管理人才,提升全社會包括政府部門對財富管理行業的關注。

設立首個財富管理研究院,不做下一個MBA班

《巴倫》:相較于包括五道口金融學院在內的已有教學機構,北京國際財富管理研究院的設立初衷和定位是什么?有什么樣的差異化?

李山:北京國際財富管理研究院的目標是辦成財富管理學院。顧名思義,我們不是對金融的所有子學科都涉及,而是專注于財富管理的教學研究和咨詢。我們的定位與已有的其他金融教學機構,比如清華大學五道口金融學院不同,我們研究的范圍更窄,同時我希望也更深入。

財富管理研究院是一個民間的機構,我們把各方面資源整合起來,包括《財經》雜志、富華集團、濤石公司、以及通過瑞中世界絲路促進會與瑞士的頂級教育機構合作,用市場化國際化的方式辦財富管理研究院和學院。與公立的學校相比,我們有自己的特點,既有劣勢也有優勢。

黨的十八大報告指出要發揮市場在資源配置中的決定性作用。我認為最大的資源是人才資源。在財富管理人才培養方面,我們研究院市場化的機制有它的優勢。通過市場化的機制,我們不僅能夠引進國內名牌大學的師資力量,我們還會跟國際知名的大學和商學院、以及國內外頂尖的財富管理金融機構進行緊密的合作。

此外,我們更加偏重于實用性,與一流的商學院一樣,我們要努力提高學術水準,但我們辦研究院或學院的主要目的是培養真正能夠為客戶提供最佳服務的財富管理專家,即私人銀行家。因此,我們跟包括清華五道口金融學院在內的國內已有的相關學校有所區別。

《巴倫》:在研究和教學領域,研究院未來會有怎樣的融合和設計呢?

李山:北京國際財富管理研究院實際上是有兩方面的功能。首先是對行業和政府相關部門提供財富管理咨詢,所以我們希望將研究院辦成一個有影響力的智庫,努力成為中國在財富管理領域最頂尖的智庫,既介紹國際先進經驗,也認真研究中國財富管理的特殊問題。

另一方面是教育培訓,分兩部分。最主要的部分是培養財富管理服務的專業人才。具體來講,像各大銀行的私人銀行部,他們需要成千上萬的財富管理專家,我們可以提供相應的教育和培訓。另一部分是針對財富的擁有者,主要是中國的民營企業家階層或者他們的下一代。教育他們如何把財富管理好,把家族的價值觀傳承好,打破富不過三代的怪圈。

《巴倫》:對于北京財富管理研究院未來的發展,您有何展望呢?

李山:中國很快會成為世界最大的財富管理市場,而北京當仁不讓成為中國最重要的財富管理中心。10月27日,北京國際財富管理研究院有幸在“2019全球財富管理論壇”期間揭牌。這是北京第一個財富管理研究院,而且我們希望很快把它發展成為能夠提供包括學位教育在內的財富管理學院,這個機會是獨一無二的。

我們辦學要立意高遠,不僅是要做成中國第一,這個目標不是很難實現,因為中國現在基本上沒有專門做財富管理的學院,我們還應當努力成為世界頂尖的財富管理學院。這個目標也是完全可以實現的,因為全球有很多著名的商學院,但真正大家公認的頂尖財富管理學院,據我所知目前還沒有。所謂時勢造英雄,中國改革開放40年創造的成果,為我們提供了創建世界頂尖財富管理學院的歷史性機遇。我們研究院的同仁們一定要奮發努力,不辜負這個偉大的時代。

李山簡歷:

清華大學經濟管理學院學士和美國加利福尼亞大學戴維斯分校經濟學碩士、麻省理工學院經濟學博士。曾任瑞士信貸第一波士頓銀行外匯衍生產品交易經理、美國高盛投資銀行紐約總部國際經濟學家、亞洲研究部和投資銀行部執行董事、歐洲并購部執行董事、國家開發銀行投資銀行籌備領導小組副組長、美國雷曼兄弟公司中國業務董事總經理、中銀國際控股有限公司首席執行官?,F任濤石公司董事長,瑞信集團全球董事。

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